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资产配置的基本步骤有哪些?
资产配置的基本步骤:
第一段:明确投资目标和限制因素.
第二段:明确资本市场的期望值.
这一步骤非常关键,包括利用历史数据和经济分析,要考虑投资在持有期内的预期收益率.专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势.
第三段:明确资产组合中包括哪几类资产.
一般来说,资产配置的几种主要资产类型有:货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属(黄金)等.
第四段:确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合,确定风险修正条件下投资的指导性目标.
第五段:寻找最佳的资产组合.
在满足投资者面对的限制因素的前提下,选择最能满足其风险收益目标的资产组合,确定实际的资产配置战略.
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